Нацбанк Украины ограничит карточные переводы между физлицами
Национальный банк Украины готовит проект решения об ограничении карточных переводов и введении предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами.
Об этом сообщили представителям медиа в НБУ.
Ограничения, которые будут базироваться на апрельском решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу, намерены внедрить в течение месяца.
«Рассматриваем возможность внедрить рамки для выходных р2р-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов до 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков эти ограничения даже не заметят. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже», – отметил на встрече со СМИ заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.
Ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам. К тому же, при наличии оснований и подтверждений лимиты, как исключение, могут и увеличивать.
По данным Нацбанка, объемы подобных теневых переводов могут составить миллиарды гривень. В то же время используются карточки физлиц, сознательно предоставляющие злоумышленникам свои персональные данные для этого. Потом через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривень могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривень в день.
Так, с осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов р2р-переводов по системе, а также рост количества карточек, по которым осуществляются такие переводы, и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов. В частности, один из крупнейших банков-эмитентов передал информацию в НБУ относительно обнаруженных дропов (людей, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам/мошенникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам/счетам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу) – это более 10 000 клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года. Другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за этот же период.
07 сентября, 13:51
07 сентября, 11:27
06 сентября, 17:24
06 сентября, 14:21
06 сентября, 13:07
2 фото
06 сентября, 12:02
06 сентября, 11:06
1 фото
06 сентября, 10:52
1 фото
05 сентября, 16:32
05 сентября, 13:30
1 фото
05 сентября, 12:29
05 сентября, 12:15
05 сентября, 09:07
04 сентября, 19:48
04 сентября, 15:47
04 сентября, 12:45
2 фото
04 сентября, 11:25
03 сентября, 14:28
1 фото
03 сентября, 11:25
1 фото